Pension services

Description

Auftragsgegenstand ist die Beschaffung von Versicherungsprodukten zur Realisierung einer betrieblichen Altersversorgung für die Beschäftigten des Instituts für Qualität und Wirtschaftlichkeit im Gesundheitswesen (IQWiG), Köln. Die Entgeltumwandlung mit gesetzlichem Arbeitgeberzuschuss nach dem Betriebsrentenstärkungsgesetz soll im Rahmen einer Direktversicherung nach § 3 Nr. 63 EStG erfolgen. Die reine Arbeitgeberfinanzierung soll im Durchführungsweg Unterstützungskasse stattfinden (siehe hierzu die Versorgungsordnung, Anlage 3 der Vergabeunterlagen). Auftragsgegenstand ist die Beschaffung von Versicherungsprodukten zur Realisierung einer betrieblichen Altersversorgung. Die Stiftung für Qualität und Wirtschaftlichkeit im Gesundheitswesen gewährt allen Beschäftigten des Instituts für Qualität und Wirtschaftlichkeit im Gesundheitswesen (IQWiG), die ab dem 1. Februar 2020 eingestellt wurden, grundsätzlich auf freiwilliger Basis eine Zusage auf betriebliche Altersversorgung (bAV) über den Durchführungsweg Unterstützungskasse als Ergänzung zur gesetzlichen Rente. Voraussetzung hierfür ist, dass sie sich über den Durchführungsweg Direktversicherung durch Entgeltumwandlung an der Versorgung beteiligen. Der erste Beitrag soll im Jahr 2020 (voraussichtlich November) rückwirkend ab dem 1. Februar 2020 eingezahlt werden. Auf Basis der Neueinstellungen der letzten 2 Jahre wird voraussichtlich eine Anzahl von Verträgen im 2-stelligen Absolutbereich pro Jahr neu abgeschlossen (derzeit prognostiziert 15 pro Jahr). Die Ausschreibung richtet sich an Bieterkonsortien aus einer Versicherung und einem Berater (Makler). Versicherungsunternehmen und Makler haben als Bieterkonsortium anzubieten. Die Versicherung schließt mit dem Auftraggeber einen Rahmenvertrag für den Versicherer (Anlage 6) über die abzuschließenden Versicherungsverträge mit den Beschäftigten und einen Rahmenvertrag für die Unterstützungskasse (Anlage 7). Der Makler übernimmt die Aufgabe, die neu abzuschließenden Versicherungsverträge zur betrieblichen Altersversorgung zu betreuen und zu vermitteln. Weiterhin übernimmt der Makler die Aufgabe, die Versicherungsverträge auf Richtigkeit und Zweckmäßigkeit der Vertragsgestaltung zu überprüfen. Der Makler schließt dazu mit dem IQWiG einen Dienstleistungsvertrag (Anlage 4). Die Vergütung des Maklers wird ausschließlich durch die durch die Versicherung in die Versicherungstarife eingepreiste Provision / Courtage getragen, eine gesonderte Zahlung durch das IQWiG oder die Beschäftigten erfolgt nicht. Die Bieterkonsortien haben daher bei der Angebotserstellung ausschließlich Produkte mit ungezillmerten Brutto/Maklertarifen, d. h. mit eingepreister Provision / Courtage anzubieten. Sämtliche anfallenden Kosten, insbesondere für Beratung, Verwaltungskosten, Provisionen sowie Courtage, sind zu inkludieren.